合作遠期結售匯

業務介紹:

  齊商銀行合作遠期結售匯業務是指客戶與齊商銀行、工商銀行(或中國銀行)三方簽訂遠期結售匯協議,約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及匯率到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業務。齊商銀行合作遠期結售匯業務期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月,共14個期限檔次。交易可以是固定期限交易,也可以是擇期交易。

適用客戶:

  該產品適用于具有自身需求和以套期保值為目的,在中華人民共和國境內(不含港澳臺)設立的國家機關、企事業單位、社會團體、部隊、外商投資企業等法人客戶。

業務特色:

(一)遠期結售匯的主要特點

  1. 遠期結售匯是最基礎的匯率衍生工具,交易結構簡單清晰,易于理解。  
  2. 遠期結售匯是較為成熟的產品,客戶可以根據未來的外匯收支狀況和對匯率市場的預期規避匯率風險。
  3. 遠期結售匯易于與其他產品進行組合,客戶可憑此提高收益或者降低財務成本。

(二)齊商銀行合作遠期結售匯的主要優勢

  1.豐富的產品線

  齊商銀行具有領先城商行的產品研發設計和風險管理能力,能夠為客戶提供全面的遠期結售匯配套組合產品,全方位滿足客戶需求。

  2.個性化的產品設計

  齊商銀行具有一級法人主體優勢,具有結售匯報價優,更新快的特點,齊商銀行合作遠期結售匯業務可直接連接總行資金部專業人員服務,綜合多樣的產品設計,直接匹配客戶的經營性現金流需求。

業務示例:

  2017年2月,某出口企業客戶將在3個月以后收到2000 萬美元的貨款,為鎖定匯率市場雙向波動帶來的財務風險,客戶與齊商銀行敘做一筆交易金額為2000萬美元,期限為3個月的合作遠期結匯交易,約定的美元兌人民幣遠期匯率為6.95。2017 年5月交易到期,客戶按照約定的遠期匯率6.95 賣出美元,買入人民幣。

  若到期日美元兌人民幣的即期匯率為6.93,則客戶將享受提前鎖定匯率的好處,節省財務成本40 萬元人民幣(2000 萬×(6.95-6.93)=40 萬);若到期日的美元兌人民幣即期匯率為6.97,則客戶將承受鎖定匯率的風險,增加財務成本40 萬元人民幣(2000 萬×(6.97-6.95)=40 萬);但由于客戶敘做遠期結售匯交易鎖定了匯率變動的風險,使得未來的現金流保持穩定,因此不會影響財務成本管理的有效性。


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